他山之石/基金加大投资保险 新加坡瞄准市场
2023-12-21 本站作者 【 字体:大 中 小 】

左图:经历超强台风和黑雨后,香港不少路段出现山泥倾泻和树木倒塌的情况;右图:由2021年至今,香港合共发行了四只巨灾债,累计5.6亿美元。
亚洲地区投资者例如家族办公室,近年对保险相连证券(Insurance-Linked Securities,简称ILS)大感兴趣,加大投资配置。新加坡政府趁势改革金融监管机构,推动ILS市场快速增长。
新加坡金融管理局表示,亚洲家族办公室投资保险行业不断在增加,他们看重的是ILS,这个市场之所以蓬勃发展,是因为很多企业正在为自然灾害买保险,而市场的升跌与整体经济周期全不相干,可以帮助企业分散业务投资。
全球多个主权基金星洲设点
ILS市场之中,最为人熟悉的应是巨灾债券(CAT),主要由保险或再保险公司发行,用于转移部分与自然灾害有关的风险成本,例如飓风、地震或海啸等,尽量减低遇到的风险和损失。
新加坡金融管理局金融市场发展署执行署长林靖凯表示,新加坡ILS市场的增长潜力非常优厚,因为亚洲地区在保障损失方面存在极大缺口,2013至2022年间,区内因自然灾害而造成的经济损失接近1.2万亿美元,然而,只有13%的损失得到保险赔偿,远较全球平均的37%为低。
他又表示,全球另类再保险资本,经过多年停滞后,今年增加至1000亿美元,再保险定价亦出现调整,原因是市场竞争趋激烈,加上再保险商在承担责任方面,更精挑细选。
林靖凯透露,全球多个主权财富基金和退休金基金在新加坡成立办公室,渴望进军亚洲地区市场,一方面,北美和欧洲的ILS投资者希望开拓亚洲市场,另一方面,以亚洲为基地的家族办公室,在再保险方面需求大增。
他表示,为了刺激市场在新加坡增长,新加坡政府必须就亚洲市场建立更多有关风险的资料,可在亚洲建立投资基地,协助ILS发行。

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